對張某、順某涉嫌非法吸收公眾存款一案

律師意見(jiàn)

某縣公安局：

 四川君定律師事務(wù)所接受張某親屬的委托，指派侯國君律師為張某涉嫌非法吸收公眾存款一案的辯護人�，F根據相關(guān)法律規定，提出本案在偵查階段的律師意見(jiàn)，供參考。

  一、關(guān)于罪名成立與否的律師意見(jiàn)。

《人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問(wèn)題的解釋》第一條 違反國家金融管理法律規定，向社會(huì )公眾（包括單位和個(gè)人）吸收資金的行為，同時(shí)具備下列四個(gè)條件的，除刑法另有規定的以外，應當認定為刑法第一百七十六條規定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：（一）未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；（二）通過(guò)媒體、推介會(huì )、傳單、手機短信等途徑向社會(huì )公開(kāi)宣傳；（三）承諾在一定期限內以貨幣、實(shí)物、股權等方式還本付息或者給付回報；（四）向社會(huì )公眾即社會(huì )不特定對象吸收資金。未向社會(huì )公開(kāi)宣傳，在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。

據此，張某、順某雖然向多人吸納資金，并約定還本付息，但他們沒(méi)有通過(guò)媒體、推介會(huì )、傳單、手機短信等途徑向社會(huì )公開(kāi)宣傳。并且吸納資金的對象是親戚、朋友以及熟人，這些對象均是基于對他們人品的了解和生意熟悉而產(chǎn)生的借貸。本質(zhì)屬于民間借貸。因此從客觀(guān)事實(shí)上難以認定張某、順某是向“公眾存款或者變相吸收公眾存款”，該罪名成立與否需要證據支撐。如證據不足以認定向不特定社會(huì )公眾吸納存款，本案不應認定為犯罪。如果偵查階段查實(shí)其面向社會(huì )不特定對象吸納資金的，那么二人向親戚、朋友、熟人等的投資款應從犯罪金額中扣減，對應的這些人也不應計入犯罪指向的投資人數。

二、關(guān)于本金、利息、資產(chǎn)處置的律師意見(jiàn)

《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問(wèn)題的解釋》第三條“…非法吸收或者變相吸收公眾存款的數額，以行為人所吸收的資金全額計算。案發(fā)前后已歸還的數額，可以作為量刑情節酌情考慮。非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，能夠及時(shí)清退所吸收資金，可以免予刑事處罰；情節顯著(zhù)輕微的，不作為犯罪處理�！�最高人民法院 最高人民檢察院 公安部 《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》“以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等回報,以及向幫助吸收資金人員支付的代理費、好處費、返點(diǎn)費、傭金、提成等費用,應當依法追繳。集資參與人本金尚未歸還的,所支付的回報可予折抵本金。”“他人以明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格取得上述資金及財物的， 應當依法追繳”“人民法院在審理民事案件或者執行過(guò)程中,發(fā)現有非法集資犯罪嫌疑的,應當裁定駁回起訴或者中止執行,并及時(shí)將有關(guān)材料移送公安機關(guān)或者檢察機關(guān)�！� 

基于以上規定，本律師提出如下意見(jiàn)：

1、張某、順某為了生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，向特定群眾借貸，未以公開(kāi)方式面向不特定社會(huì )公眾集資，這可以阻卻非法吸收公眾存款的指控；張某、順某已經(jīng)支付的利息應折抵本金；如果按市場(chǎng)價(jià)值變賣(mài)二人的全部資產(chǎn)足以支付全部借款本金，也可以阻卻非法吸收公眾存款的指控。

2、根據法律規定，收取的利息、手續費、好處費、提成費均應追繳，并可以折抵集資參與人的本金。因此，收了多少本金，支付了多少利息，折抵后還有多少本金未支付屬于本案的基本事實(shí)，直接關(guān)涉定罪量刑，請予逐一查清。

3、在張某、順某債務(wù)危機爆發(fā)時(shí)，有部分集資參與人采取威逼、利誘等手段，將張某、順某的住房、營(yíng)業(yè)房、以及投資款購置的資產(chǎn)非法控制占有，并簽訂低價(jià)抵債協(xié)議。他們沖抵的金額，包括本金、也包括利息。這些交易無(wú)論是公開(kāi)的（包括公證的），還是私下的，均涉嫌犯罪事實(shí)，這些交易應認定無(wú)效。相關(guān)資產(chǎn)應全部收回，用于對清償全體投資參與人未付的本金。

4、在某縣人民法院正在執行的關(guān)于投資人通過(guò)民事起訴張某、順某的民間借貸案件，也涉及非法集資的，這些判決應終止執行，也應納入本案一并處理，相關(guān)的利息也不應獲得支持。

 三、關(guān)于張某的量刑情節的律師意見(jiàn)

 1、張某自動(dòng)投案，應認定自首；

 2、張某不屬于累犯；

 3、吸納多筆資金，具體是誰(shuí)在籌集資金，是誰(shuí)在還本付息，是誰(shuí)在處置資產(chǎn)，張某和順某各自作用如何。請根據查實(shí)情況，對二人在案件中的作用大小作出認定。

《刑事訴訟法》第五十二條審判人員、檢察人員、偵查人員必須依照法定程序，收集能夠證實(shí)犯罪嫌疑人、被告人有罪或者無(wú)罪、犯罪情節輕重的各種證據。嚴禁刑訊逼供和以威脅、引誘、欺騙以及其他非法方法收集證據，不得強迫任何人證實(shí)自己有罪。必須保證一切與案件有關(guān)或者了解案情的公民，有客觀(guān)地充分地提供證據的條件，除特殊情況外，可以吸收他們協(xié)助調查�！�公安機關(guān)辦理刑事案件程序規定》第六十條公安機關(guān)必須依照法定程序，收集、調取能夠證實(shí)犯罪嫌疑人有罪或者無(wú)罪、犯罪情節輕重的各種證據。必須保證一切與案件有關(guān)或者了解案情的公民，有客觀(guān)地充分地提供證據的條件，除特殊情況外，可以吸收他們協(xié)助調查。

綜上所述，請公安機關(guān)嚴格依據法律規定，全部收集張某、順某有罪或者無(wú)罪、犯罪情節輕重的各種證據，讓二人受到公正的審理，以維護各方的合法權益和一方的社會(huì )穩定。

                                                                       四川君定律師事務(wù)所

                         律 師  侯國君

                           二零二一年一月十日